Arvioi käyttöpääoman
tarve
Laske, kuinka paljon pääomaa yrityksesi toimintaan sitoutuu ja miten voit vapauttaa kassavirtaa. Syötä tiedot ja näe arvio käyttöpääomatarpeesta sekä vertailu toimialan keskiarvoihin.
Syötä yrityksesi tiedot
Täytä keskimääräiset arvot yrityksesi liiketoiminnasta.
Käyttöpääoma-arvio
Laskelma perustuu antamiisi tietoihin ja tyypillisiin katteisiin.
Käyttöpääomatarve
150 000 €
1.5 kuukauden liikevaihtoa vastaava
Laskutusrahoituksella
Voit vapauttaa myyntisaatavista
135 000 €
Uusi käyttöpääomatarve: 15 000 €
Toimialojen vertailuarvot
Vertaa yrityksesi kiertoaikoja toimialan keskiarvoihin. Lyhyempi kiertoaika tarkoittaa tehokkaampaa pääoman käyttöä.
| Toimiala | DSO | DIO | DPO | CCC |
|---|---|---|---|---|
| IT ja ohjelmistot | 45 pv | 5 pv | 30 pv | 20 pv |
| Tukkukauppa | 35 pv | 45 pv | 35 pv | 45 pv |
| Vähittäiskauppa | 5 pv | 60 pv | 40 pv | 25 pv |
| Rakentaminen | 60 pv | 30 pv | 45 pv | 45 pv |
| Teollisuus | 50 pv | 60 pv | 40 pv | 70 pv |
| Kuljetusala | 40 pv | 10 pv | 25 pv | 25 pv |
DSO = Myyntisaatavien kiertoaika, DIO = Varaston kiertoaika, DPO = Ostovelkojen kiertoaika, CCC = Käyttöpääoman kiertoaika
Käyttöpääoman riskit
Liian alhainen käyttöpääoma
• Maksuvalmiusongelmat ja viivästyneet maksut
• Toimittajasuhteiden heikkeneminen
• Luottoluokituksen lasku
• Kasvumahdollisuuksien menettäminen
• Pahimmillaan maksukyvyttömyys
Liian korkea käyttöpääoma
• Pääoman tehoton käyttö
• Ylisuuri varasto ja varastointikustannukset
• Vanhentumisvaarassa olevat tuotteet
• Menetetyt sijoitusmahdollisuudet
• Heikentynyt oman pääoman tuotto (ROE)
Vinkit käyttöpääoman optimointiin
Nopeuta saatavia
• Käytä laskutusrahoitusta saadaksesi rahat heti
• Tarjoa käteisalennuksia nopeasta maksusta
• Lähetä laskut välittömästi
• Automatisoi maksumuistutukset
Optimoi varasto
• Käytä just-in-time -periaatteita
• Paranna kysyntäennusteita
• Identifioi hitaasti kiertävät tuotteet
• Neuvottele drop-shipping -sopimuksia
Hallitse ostovelkoja
• Neuvottele pidemmät maksuajat
• Maksa ajoissa, mutta älä etuajassa
• Keskitä ostot strategisille toimittajille
• Hyödynnä käteisalennukset harkiten
Miten laskuri toimii?
Käyttöpääomalaskuri arvioi yrityksesi päivittäiseen toimintaan sitoutuvan pääoman käyttämällä klassista käyttöpääoman kiertoajan kaavaa. Laskelma huomioi kolme keskeistä tekijää:
- Myyntisaatavat (DSO) – Kuinka kauan asiakkaat keskimäärin maksavat laskun
- Varasto (DIO) – Kuinka kauan tuotteet ovat varastossa ennen myyntiä
- Ostovelat (DPO) – Kuinka kauan yrityksellä on aikaa maksaa omat laskunsa
Laskutusrahoitus on tehokas tapa lyhentää myyntisaatavien kiertoaikaa lähes nollaan, mikä vapauttaa merkittävästi kassavirtaa yrityksen käyttöön. Kokeile laskutusrahoituslaskuria nähdäksesi, mitä rahoitus maksaa.
Huom! Tämä laskelma on suuntaa-antava arvio. Todellinen käyttöpääomatarve riippuu mm. toimialasta, kausivaihteluista, kasvuvauhdista ja asiakaskunnan maksuprofiilista. Katteena käytetään laskelmassa 70 % myyntiä vastaava kustannusosuutta. Ota yhteyttä saadaksesi tarkemman analyysin yrityksesi tilanteesta.
Usein kysyttyä